VrenKapstead nepretržite monitoruje vaše portfólio a upravuje expozíciu skôr, ako volatilita spôsobí škodu. Vytvorené pre ľudí, ktorí chcú stabilné výsledky, nie špekulácie.
Prudký pokles v týždňoch pred alebo po odchode do dôchodku môže trvalo znížiť príjem, ktorý portfólio môže bezpečne poskytnúť. Sekvenčné riziko sa nestará o to, ako starostlivo ste plánovali.
Väčšina dôchodcov nemá čas ani chuť sledovať trhy denne. Systém VrenKapstead robí túto prácu namiesto toho a uplatňuje rovnakú disciplínu každú hodinu každého dňa.
Systém číta trhové údaje, cenové posuny a signály volatility nepretržite, a nie podľa pevného plánu. Nič nečaká na pondelkovú rannú kontrolu.
Štatistické modely trénované na historických a súčasných údajoch odhadujú pravdepodobnosť krátkodobých čerpaní, takže je možné prijať opatrenia skôr, ako sa straty znásobia.
Keď sa prekročia rizikové prahy, platforma automaticky vyváži expozíciu v rámci vopred nastavených limitov. Nepotrebujete od vás žiadne trvalé pokyny.
Trhové zdroje, držba portfólia a makroekonomické ukazovatele sa neustále získavajú od zavedených poskytovateľov údajov.
Model hodnotí vašu aktuálnu expozíciu v porovnaní s celým radom scenárov volatility a príznakov, pri ktorých by straty mohli prekročiť vašu nastavenú toleranciu.
Dostanete jasné zhrnutie každej navrhovanej úpravy v jednoduchej angličtine predtým, ako sa uplatní v rámci dohodnutých limitov.
VrenKapstead bol postavený na jednoduchom predpoklade: dôchodcovia potrebujú nástroje, ktoré znižujú neistotu, nie nástroje, ktoré ju pridávajú. Platforma sa neriadi trhovými trendmi ani nerobí agresívne stávky. Zameriava sa na obmedzenie čerpania a zachovanie kapitálu, na vybudovaní ktorého ste už pracovali.
Každé odporúčanie je vysvetliteľné. Môžete vidieť údaje za tým a použité zdôvodnenie predtým, ako sa niečo zmení vo vašom portfóliu.
Klient čerpajúci príjem zo súkromného dôchodku čelil obdobiu prudkej volatility trhu. Namiesto čakania na plánovanú kontrolu systém automaticky znížil expozíciu akcií v rámci vopred dohodnutých limitov a zmenu oznámil v ten istý deň.
Cieľom nebolo úplne sa vyhnúť poklesu. Cieľom bolo znížiť časť portfólia, ktorá je jej vystavená, a zároveň zachovať dostatočný rastový potenciál nedotknutý.
Po uvoľnení ukazovateľov volatility ten istý systém postupne zvyšoval expozíciu späť smerom k cieľovej alokácii klienta. Zmena nastala po etapách, nie ako jeden reaktívny pohyb.
Ide o rovnaký princíp aplikovaný opačne: znížiť riziko, keď sú podmienky nepriaznivé, a obnoviť rastový potenciál, keď sa podmienky normalizujú.
Údaje o vašom portfóliu sú uchovávané na hostingu v Spojenom kráľovstve a sú šifrované počas prenosu a odpočinku. VrenKapstead nepreberá správu vašich aktív priamo; realizácia prebieha prostredníctvom partnerov s regulovanou infraštruktúrou a akékoľvek úpravy zostávajú v rámci limitov, ktoré vopred schválite.
Registrácia začína krátkym prehľadom portfólia, kde sa pozrieme na vaše súčasné držby a toleranciu rizika. Neexistuje žiadna požiadavka presunúť všetky svoje aktíva naraz a na začatie nie je potrebná žiadna dlhodobá zmluva.
áno. Každé automatické odporúčanie sa zaprotokoluje a skontroluje a významné zmeny sa pred nadobudnutím účinnosti označia pre ľudský dohľad. Systém je navrhnutý tak, aby znižoval manuálne pracovné zaťaženie, nie aby odstránil zodpovednosť.
Recenzia obsahuje krátky rozhovor o vašich súčasných podieloch a o tom, čo pre vás znamená stabilita. Odtiaľ sa rozhodnete, či je nepretržité monitorovanie vhodné pre vaše portfólio.
Na otázky odpovedáme do jedného pracovného dňa.
Požiadajte o kontrolu portfóliaEmail: hello@vrenkapstead.co.uk
Telefón: +44 131 234 5678